Những rủi ro đầu tư EB-5 nhà đầu tư cần biết để phòng tránh

Rủi ro luôn đi kèm với lợi nhuận, bất cứ khoản đầu tư sinh lợi nhuận nào đều có rủi ro và chương trình đầu tư EB-5 cũng không có ngoại lệ. Vì vậy các nhà đầu tư cần biết được những rủi ro có thể xảy ra khi tham gia vào chương trình EB-5 để phòng tránh và giảm thiểu tối đa rủi ro với mục tiêu cao nhất là lấy thẻ xanh an toàn và lấy lại được khoản tiền đầu tư sau khi kết thúc chu trình EB5. 

Nhưng lợi ích của nhà đầu tư EB-5 thì sao?

Nhu cầu chính của chủ đầu tư từ EB-5 là vốn chi phí thấp, dẫn đến lợi tức đầu tư thấp đối với khoản đầu tư cho nhà đầu tư EB-5. Do đó, một nhà đầu tư nên đảm bảo rằng rủi ro của mình liên quan đến phần lợi nhuận thấp đó là tương đối thấp.

Vậy những rủi ro đầu tư EB-5 là gì?

Không có sự bảo hộ của Chính phủ đối với nhà đầu tư EB-5

Kể từ ngày 6 tháng 12 năm 2016, Sở Di Trú và Nhập Tịch Hoa Kỳ (USCIS) đã phê duyệt 865 Trung Tâm Vùng, thường là các phương tiện đầu tư tư nhân được thiết kế để quản lý các dự án tạo việc làm hội đủ điều kiện cho chương trình EB-5. Nhiều nhà đầu tư EB-5 chọn đầu tư vào các Trung tâm khu vực được phê duyệt để đầu tư vào các quỹ đầu tư của họ cho các dự án thích hợp . Tuy nhiên, sự chấp thuận của USCIS không có nghĩa là đang bảo vệ cho nhà đầu tư Nhà đầu tư nên cảnh giác với những lời quảng cáo đảm bảo 100% thành công cho hồ sơ hay “dự án của chính phủ”. Vì tâm lý người châu Á rất nhạy cảm với những từ đó. Về bản chất, khi một dự án ra đời thì đều được chính phủ địa phương khuyến khích nhằm tạo ra việc làm và kêu gọi vốn đầu tư, nhưng nếu nói là dự án của chính phủ thì hiện nay trên thị trường chưa có dự án nào như vậy. Chính phủ chỉ hỗ trợ chứ không tham gia vào các dự án này.

Nguy cơ đầu tư vào Trung tâm khu vực (Regional Center) không an toàn

Trách nhiệm của một Trung tâm khu vực, các chủ sở hữu và quản lý hoàn toàn gắn liền với nhà đầu tư EB-5. Có một vài rủi ro chính liên quan đến việc chọn một Trung tâm khu vực mà các nhà đầu tư nên hiểu. Đó là về khả năng thanh toán và quyền sở hữu của Trung tâm khu vực

Trung tâm khu vực thường tính phí 50.000 đến 55.000 đô la, trên vốn đầu tư tối thiểu 500.000 đô la để đủ điều kiện cho thị thực EB-5. Nếu một dự án Trung tâm khu vực thất bại trong vòng hai năm đầu tiên sau khi thẻ xanh có điều kiện được ban hành, nhà đầu tư sẽ không thể loại bỏ các điều kiện, mất thẻ xanh và nguy cơ bị thu hồi chứng nhận của các Trung tâm khu vực.

Có khả năng USCIS có thể thu hồi giấy chứng nhận của Trung tâm khu vực, thường trong trường hợp không tạo ra hoạt động kinh tế hoặc gian lận. Nếu điều này xảy ra, các sẽ ảnh hưởng đến các nhà đầu tư đối với việc xem xét thẻ xanh. Kể từ ngày 6 tháng 3 năm 2017, USCIS đã xuất bản một danh sách gồm 78 Trung tâm khu vực đã được phê duyệt. Tuy nhiên họ không có nghĩa vụ ủy thác cho các trung tâm khu vực.

Đơn I-526 bị từ chối

Đơn I-526 bị chối nghĩa là việc xin thẻ xanh có điều kiện trong 2 năm của bạn bị từ chối. Ở giai đoạn này lí do bạn bị từ chối xuất phát từ 2 phía: một là từ nhà đầu tư hai là từ dự án họ đầu tư. Đối với nhà đầu tư, cần phải chứng minh số tiền 500.000 USD của bạn là hợp pháp, tuy nhiên nhiều trường hợp nhà đầu tư không chứng minh được số tiền của mình, bạn nên nhớ quá trình chứng minh tính hợp pháp của số tiền bạn sở hữu là không đơn giản. Nếu như bạn bị bác bỏ hồ sơ vì không chứng minh được tính pháp lý của số tiền bạn đầu tư, thì tiền chi phí quản lý 50.000 USD chiếm 10% tiền đầu tư dự án của bạn sẽ không được hoàn trả lại. Về phía dự án, dù bạn chứng minh được số tiền của bạn đầu tư là hợp pháp, nhưng nếu dự án đầu tư của bạn có vấn đề ví dụ như không khả thi trong việc tạo việc làm, quy tắc sử dụng vốn không hợp lý,.. thì hồ sơ của bạn vẫn bị bác bỏ.

Nguy cơ là mục tiêu của những kẻ lừa đảo

Lợi dụng tâm lý của nhiều nhà đầu tư, những kẻ lừa đảo luôn chực chờ hòng chiếm đoạt số tiền của họ. Đối với việc tham gia chương trình EB-5, thì việc bạn phải đảm bảo chứng minh số tiền đầu tư của bạn hợp pháp là điều bắt buộc, vậy nên nếu có ai đó yêu cầu bạn chuyển tiền một cách không rõ ràng và đáng ngờ bạn nên cân nhắc thật kỹ. Tốt nhất, khi có ý định đầu tư, nhà đầu tư nên tìm hiểu thật kỹ công ty đầu tư EB-5 nào đủ uy tín để đầu tư.

Làm cách nào để các nhà đầu tư bảo vệ bản thân trước rủi ro đầu tư EB-5?

Cách tốt nhất để hạn chế được những rủi ro khi tham gia chương trình EB-5 là bạn cần phải tìm hiểu thật kỹ về trung tâm vùng, đơn vị sẽ quản lý tiền của bạn, dự án mà bạn định đầu tư, tính pháp lý của dự án đó, tìm hiểu kỹ xem dự án đó đã phát triển bao lâu, đã thành công được bao nhiêu. Cẩn trọng trong việc đầu tư vào các dự án có lợi nhuận lớn, nên nhớ lợi nhuận càng cao thì rủi ro cũng càng cao, những dự án lớn thường có rủi ro cao hơn rất nhiều so với những dự án nhỏ. Những dự án bất động sản có tài sản thế chấp lớn thường an toàn hơn. Không nên vì vẻ hào nhoáng bên ngoài mà đầu tư ngay mà cần có sự cẩn trọng. Bạn nên tìm đến các chuyên gia tài chính, các luật sư tư vấn về di trú, để nhận được sự giúp đỡ.