Thời gian gần đây, chương trình EB-5 Mỹ ngày càng được các nhà đầu tư Việt Nam quan tâm và tham gia, vậy thực sự đây có phải là cuộc đầu tư an toàn? Nhà đầu tư Việt Nam nên tìm hiểu thông tin gì trước khi tham gia đầu tư chương trình visa EB-5? Có rủi ro nào khi đầu tư vào chương trình EB-5 Mỹ không?
Đầu tư định cư Mỹ diện EB-5 là như thế nào
Chương trình đầu tư định cư EB-5 được Quốc hội phê duyệt từ năm 1990, cho phép người nước ngoài có tài chính vững hoặc năng lực vượt trội đến Mỹ định cư. Mỗi năm, có khoảng 10.000 suất thị thực được cấp theo diện EB-5 này.
Tuy nhiên, thời gian qua có khá nhiều báo cáo về tình trạng lừa đảo trong lĩnh vực EB-5 khiến chương trình bị hiểu sai và mất điểm trong mắt nhà đầu tư. Để khắc phục tình trạng này, chính phủ Mỹ đã đưa ra những cải cách kịp thời, nhằm siết chặt kiểm soát , đảm bảo EB-5 không bị lợi dụng và tiếp tục mang lại giá trị thật.
Những ai sẵn sàng đầu tư và tạo ra việc làm cho người Mỹ xứng đáng có cơ hội định cư, đồng thời đóng góp cho nền kinh tế, thay vì trở thành gánh nặng như nhiều người từng lo ngại. Trang Visa nhấn mạnh, trước khi tham gia chương trình, nhà đầu tư cần hiểu rõ luật, chọn dự án uy tín và tránh xa các lời mời gọi hấp dẫn nhưng thiếu minh bạch.
Những rủi ro khi đầu tư visa EB-5 có thể gặp phải
Đầu tư luôn đi kèm rủi ro, và visa định cư Mỹ diện EB-5 cũng không ngoại lệ. Dù mục tiêu cuối cùng là thẻ xanh, nhưng con đường đến Mỹ bằng EB-5 không phải lúc nào cũng suôn sẻ nếu bạn không hiểu rõ những rủi ro tiềm ẩn.
Trong EB-5, hầu hết các dự án đều ưu tiên tạo đủ việc làm để bạn lấy thẻ xanh, còn lợi nhuận tài chính chỉ là yếu tố phụ. Nhiều dự án chỉ mang lại lợi tức rất thấp, thậm chí bằng 0 nhưng lại tiềm ẩn nguy cơ mất vốn nếu không thẩm định kỹ. Phần lớn các dự án đầu tư EB-5 đều được thiết kế từ góc nhìn của nhà phát triển dự án – với mục tiêu huy động nguồn vốn giá rẻ một cách nhanh chóng mà không ảnh hưởng đến hoạt động kinh doanh chính của họ.
Vậy nên, trước khi quyết định đầu tư theo diện EB-5, nhà đầu tư cần đặc biệt cẩn trọng, tìm hiểu kỹ những rủi ro có thể gặp phải để đưa ra quyết định đúng đắn.
Không có sự bảo hộ của Chính phủ đối với nhà đầu tư EB-5
Kể từ ngày 6 tháng 12 năm 2016, Sở Di Trú và Nhập Tịch Hoa Kỳ (USCIS) đã phê duyệt 865 Trung tâm Vùng, thường là các đơn vị đầu tư tư nhân, có nhiệm vụ quản lý các dự án tạo việc làm đủ điều kiện theo chương trình EB-5. Nhiều nhà đầu tư lựa chọn hình thức này để rót vốn vào các quỹ đầu tư thuộc Trung tâm Vùng đã được USCIS chấp thuận.
Tuy nhiên, cần hiểu rõ rằng việc được USCIS phê duyệt không đồng nghĩa với việc được chính phủ bảo hộ. Nhà đầu tư nên thận trọng với những lời quảng cáo “cam kết 100% hồ sơ thành công” hay “dự án của chính phủ”. Những cụm từ này dễ khiến người châu Á hiểu nhầm và đặt niềm tin sai lệch.
Thực tế, một dự án khi được triển khai có thể nhận được sự khuyến khích từ chính quyền địa phương nhằm tạo việc làm và thu hút vốn, nhưng điều đó không có nghĩa là dự án thuộc sở hữu hay được đảm bảo bởi chính phủ. Chính phủ chỉ đóng vai trò hỗ trợ, chứ không tham gia hay chịu trách nhiệm cho bất kỳ dự án nào trên thị trường hiện nay.
Nguy cơ đầu tư vào Trung tâm vùng (Regional Center) không an toàn
Nhà đầu tư EB-5 hoàn toàn chịu trách nhiệm khi chọn Trung tâm vùng và những người điều hành trung tâm đó. Có một vài rủi ro chính cần lưu ý, đặc biệt là khả năng thanh toán và quyền sở hữu của Trung tâm vùng.
Thông thường, Trung tâm vùng thu phí lên đến 50.000 USD bên cạnh khoản đầu tư tối thiểu 500.000 USD. Nếu dự án thất bại trong vòng 2 năm sau khi thẻ xanh có điều kiện được cấp, nhà đầu tư sẽ không thể loại bỏ các điều kiện, dẫn đến mất thẻ xanh. Đồng thời, USCIS cũng có thể thu hồi giấy phép hoạt động của Trung tâm vùng nếu phát hiện gian lận hoặc không có hoạt động kinh tế thực tế.
Kể từ ngày 6 tháng 3 năm 2017, USCIS đã công bố 78 Trung tâm vùng được phê duyệt, nhưng họ không có nghĩa vụ đảm bảo hay ủy thác cho các trung tâm vùng.
Đơn I-526 bị từ chối
Việc bị từ chối đơn I-526 đồng nghĩa với việc bạn không được cấp thẻ xanh có điều kiện trong 2 năm. Nguyên nhân có thể đến từ 2 phía: nhà đầu tư hoặc dự án đầu tư.
Đối với nhà đầu tư, bạn bắt buộc phải chứng minh số tiền 500.000 USD của là hợp pháp. Đây là bước không đơn giản, và nhiều người đã bị bác hồ sơ vì không chứng minh được nguồn tiền rõ ràng. Trong trường hợp này, khoản phí quản lý 50.000 USD (10% vốn đầu tư) sẽ không được hoàn trả.
Về phía dự án, dù bạn đã chứng minh được nguồn tiền, nhưng nếu dự án đầu tư có vấn đề như không tạo đủ việc làm hay quy trình sử dụng vốn không hợp lý,.. thì hồ sơ của bạn vẫn có thể bị bác bỏ.
Nguy cơ là mục tiêu của những kẻ lừa đảo
Lợi dụng tâm lý muốn định cư nhanh chóng, nhiều đối tượng lừa đảo đã nhắm vào các nhà đầu tư EB-5 để chiếm đoạt tài sản. Trong khi chứng minh tính hợp pháp của khoản đầu tư 500.000 USD là yêu cầu bắt buộc, thì có không ít trường hợp bị yêu cầu chuyển tiền theo cách mập mờ, thiếu minh bạch.
Vì vậy, nhà đầu tư cần đặc biệt cẩn trọng khi lựa chọn công ty tư vấn, chỉ nên làm việc với đơn vị uy tín, có pháp lý rõ ràng.
Dẫn chứng nhiều trường hợp cụ thể sau đây, bạn sẽ thấy nhiều vấn đề có thể gặp phải…
Một phóng viên trong vai người quan tâm EB-5 đã tiếp cận một công ty tên I. đặt văn phòng tại Q.1 (TP. HCM). Nhân viên giới thiệu dự án bất động sản kèm lời quảng cáo đây là “cơ hội có 1 không 2”, bởi dự án này được bảo lãnh hoàn trả toàn bộ số tiền đầu tư cho khách hàng sau thời hạn 5 năm.
Cụ thể, khách hàng sẽ đầu tư vào dự án này dưới hợp đồng cho vay vốn là 500.000 USD, kèm theo phí quản lý dự án 50.000 USD, nhận lãi suất cam kết là 0,25%/năm và được hoàn trả số tiền 500.000 USD sau 5 năm. Nhân viên tư vấn nhấn mạnh mức giá này “rẻ hơn cả du học hay kết hôn”.
Để thuyết phục khách hàng, nhân viên này cho biết chương trình EB-5 đã được chính phủ Mỹ gia hạn và sau đó có thể sẽ tăng mức đầu tư từ 500.000 USD hiện nay lên khoảng 800.000 USD (Hơn 17 tỉ đồng). Đại diện công ty I. khẳng định sau 18 tháng, nếu hồ sơ của nhà đầu tư bị Sở Di trú Mỹ từ chối cấp visa, phía dự án sẽ hoàn trả toàn bộ số tiền đầu tư cho khách hàng trong thời gian 30 ngày, bao gồm cả 50.000 USD phí quản lý dự án hay phí tư vấn cho phía luật sư từ Mỹ và công ty tư vấn…
Trường hợp tương tự, một nhân viên tư vấn của công ty luật N. (TP. HCM) chuyên tư vấn về định cư ở Mỹ cũng hối thúc “Bây giờ chị tham gia làm hồ sơ thì vẫn kịp cho gói 500.000 USD”. Tuy nhiên, 500.000 USD chỉ là khoản đầu tư tối thiểu vào các dự án tại Mỹ, còn để hoàn tất hồ sơ, người tham gia sẽ còn phải đóng thêm các loại phí khác nhau, tổng cộng có thể lên tới trên 100.000 USD. Đơn cử như:
- 50.000 USD phí quản lý dự án
- 20.000 USD (Hơn 450 triệu đồng) phí tư vấn làm hồ sơ
- 15.000 USD (Gần 350 triệu đồng) phí tư vấn của luật sư tại Mỹ
- 1.500 – 2.000 USD (35 – 45 triệu đồng) phí dịch thuật hồ sơ
- 13.700 USD (Khoảng 300 triệu đồng) phí chuyển tiền đầu tư từ Việt Nam sang Mỹ
Rủi ro tiềm ẩn khi đầu tư EB-5 – Góc nhìn từ chuyên gia
Một luật sư tại TP. HCM cho biết, các dự án EB-5 thường được triển khai thông qua một công ty TNHH gọi là General Partner (GP) – Công ty hoạt động độc lập với nhà phát triển dự án, do công ty quản lý Trung tâm vùng (Regional Center) hoặc một số công ty khác quản lý, hoạt động độc lập với nhà phát triển dự án. Vì vậy, tiền của nhà đầu tư không được chuyển trực tiếp vào dự án, mà phải thông qua Trung tâm vùng. Điều này khiến nhà phát triển dự án không có mối liên hệ trực tiếp với nhà đầu tư.
Trường hợp khu phức hợp Jay Peak bị điều tra, chủ dự án đã sử dụng sai mục đích hơn 200 triệu USD và bỏ túi khoảng 50 triệu USD để tiêu xài cá nhân vì GP được xem như “sân sau” của chủ đầu tư dự án nên họ toàn quyền sử dụng vốn và đây là rủi ro lớn cho các nhà đầu tư.
Ngoài hình thức đầu tư cho vay vốn vào dự án bất động sản, nhà đầu tư có thể rót vốn trực tiếp để làm cổ đông trong các dự án nhỏ như mở nhà hàng, kinh doanh ẩm thực ăn uống. Nhưng hình thức đầu tư này khá rủi ro cho việc được cấp thẻ xanh 10 năm. Nếu nhà hàng thua lỗ sau 6 tháng thì không thể duy trì việc làm để lấy thẻ xanh dài hạn sau 2 năm. Thực tế, ngành ẩm thực ăn uống tại Mỹ là một trong những lĩnh vực cạnh tranh và rủi ro cao nhất.
Theo TS Nguyễn Văn Thuận (Thuộc Trường ĐH Tài chính – Marketing): Từ khâu chứng minh tài sản, tính pháp lý của dự án, đến rủi ro khiến hồ sơ đầu tư không được chấp thuận dù phải trả nhiều tiền phí. Đặc biệt, nếu chuyển tiền sang Mỹ theo những con đường “chui” khiến nhà đầu tư có thể bị mất hoàn toàn số tiền hơn 600.000 USD. “Giả sử mọi việc suôn sẻ, thì không ai dám đảm bảo dự án đó sẽ được vận hành thông suốt trong thời gian 5 năm. Đặc biệt, các nhà đầu tư tại Việt Nam không biết ai đang quản lý dự án mình đầu tư và ai đang quản lý tiền của mình. Câu chuyện tại khu dự án Jay Peak đã cho thấy nhiều rủi ro tiềm ẩn mà nhà đầu tư có thể gặp trong việc đầu tư ra nước ngoài”.
Làm cách nào để các nhà đầu tư bảo vệ bản thân trước rủi ro đầu tư EB-5
Cách tốt nhất để hạn chế được những rủi ro khi tham gia chương trình EB-5 là bạn cần phải tìm hiểu thật kỹ về dự án mà bạn định đầu tư, tính pháp lý, tìm hiểu kỹ xem dự án đó đã phát triển bao lâu, đã thành công được bao nhiêu. Cẩn trọng trong việc đầu tư vào các dự án lớn, nên nhớ lợi nhuận càng cao thì rủi ro cũng càng cao. Không nên vì vẻ hào nhoáng bên ngoài mà đầu tư ngay, phải cần có sự cẩn trọng. Bạn nên tìm đến các chuyên gia tài chính, các luật sư tư vấn về di trú, hoặc các công ty uy tín chuyên đầu tư EB-5 để nhận được sự giúp đỡ.
Tóm lại, nhà đầu tư cần thẩm định và tìm hiểu gì khi tham gia chương trình visa EB-5:
- Dự án đã được Sở Di Trú Mỹ thông qua chưa?
- Tiềm lực của chủ đầu tư dự án như thế nào?
- Dự án đã được các tổ chức có uy tín thẩm định chưa?
- Số lượng việc làm tạo ra có đủ đáp ứng cho chương trình EB-5?
- Tỷ lệ vốn EB-5 so với vốn chủ sở hữu cao hay thấp? Về lý thuyết, tỷ lệ này càng thấp càng an toàn cho nhà đầu tư EB-5.
- Trung tâm vùng nào đang quản lý tiền của bạn, lịch sử hoàn trả vốn đầu tư của Trung tâm vùng (Hiện nay trong 1.300 trung tâm vùng thì chỉ có khoản 4 – 5 trung tâm vùng hoàn trả lại vốn cho nhà đầu tư).
- Đơn vị luật sư thụ lý hồ sơ cho gia đình bạn có danh tiếng trong lĩnh vực hay không, có đạt được tỉ lệ tuyệt đối hay không?
Đọc thêm: Những tiêu chí nào đánh giá dự án EB-5 an toàn để đầu tư
Khi đầu tư EB-5, yếu tố an toàn về thẻ xanh là ưu tiên hàng đầu. Nhà đầu tư cần đặc biệt chú ý đến bằng chứng dự án có thể tạo ra 10 công việc toàn thời gian cho mỗi suất đầu tư. Nhà đầu tư cần tự thuyết phục mình bằng những tài liệu mà dự án cung cấp.
Xét về an toàn tài chính, nhà đầu tư nên chọn dự án có năng lực tài chính mạnh, tỷ lệ vốn góp của chủ đầu tư phải chiếm ưu thế hơn nhiều so với số vốn kêu gọi từ nguồn EB-5. Dự án phải có khả năng triển khai độc lập, không phụ thuộc hoàn toàn vào dòng tiền EB-5.
Đầu tư dự án The Spiral cùng Trang Visa
Hiện nay, Trang Visa và Trung tâm Vùng CanAm – Trung tâm vùng lớn nhất tại Mỹ trân trọng giới thiệu những suất đầu tư cuối cùng của dự án bất động sản tại trung tâm New York “The Spiral” – tòa nhà văn phòng 65 tầng tại bờ sông Manhattan với độ an toàn tuyệt đối cho nhà đầu tư.
Để gặp trực tiếp và trao đổi với đại diện của Trung Tâm vùng CanAm cùng với các luật sư Mỹ hàng đầu về chương trình EB5, được tư vấn cụ thể về trường hợp của bạn và tránh những rủi ro không đáng có trong quá trình đầu tư lấy thẻ xanh qua visa EB-5, vui lòng liên hệ và đăng ký với Trang Visa qua hotline 0914 977 234.
